Mieli 11 tysięcy klientów – fałszerze dokumentów!
Rozszyfrowanie danych 11 tysięcy klientów gangu specjalizującego się w podrabianiu dokumentów to nie lada zadanie jakie stoi przed brytyjską policją.
Według BBC dokumenty zostały sporządzane po to aby wyłudzać pieniądze i oszukiwać potencjalnych klientów. Szefowie firmy Confidential Access (CA), która na zlecenie wytwarzał fałszywe dokumenty pochodzili z Hiszpanii. W ostatni piątek 6 członków gangu zostało skazanych przez są karny Southwark w centralnym Londynie. Najmłodszy z oskarżonych miał 22 lata a najstarszy 68.
Oprócz dokumentów fałszerze dostarczali instrukcje w jaki sposób można najbezpieczniej oszukiwać klientów. Pakiet dokumentów wraz z instrukcjami kosztował około 5 tysięcy funtów. Policja rozpracowywała gang przez ponad dwa lata. Do ostatecznego sukcesu przyczyniło się przechwycenie danych z serwerów w Hong Kongu i złamanie szyfrów.
Gang sprzedawał m.in. wyciągi z kont bankowych, odcinki płacowe, zaświadczenia z pracy itp., adresy i inne dokumenty podbudowujące tzw. punktację kredytową, braną pod uwagę przez banki i inne instytucje finansowe przy decyzji o udzieleniu pożyczki lub poręczenia.
Punktacja kredytowa przyznawana jest na podstawie odpowiedzi kredytobiorcy na pytania na wniosku o pożyczkę. Służy do sporządzenia przez wierzyciela indywidualnej oceny klienta (tzw. profilu kredytowego). Im niższy profil ryzyka, tym większą sumę bank gotów jest zaryzykować, niżej ją oprocentować i pobrać mniejszą prowizję. Za 5,5 tys. funtów CA oferował tzw. platynowy profil z dołączoną do niego instrukcją, jak się nim posłużyć. 2 tys. funtów kosztował profil zwany creditmaster, przeznaczony dla klientów portalu zwanych VIP-ami.
Po popełnieniu pierwszej malwersacji klient musiał odstąpić CA 50 proc. przychodu z niej. Jeśli nie zapłacił, to groziło mu to, że CA zdemaskuje jego fałszywy profil. Niektóre internetowe fora obsługiwane przez CA były darmowe, inne wymagały wykupienia miesięcznego abonamentu. Dyskutowano na nich, jak posługiwać się fałszywymi dokumentami dla wyłudzenia kredytu. Za dodatkową opłatą można też było zwrócić się o poradę i uzyskać przeszkolenie.
"Dostęp do forów był wielostopniowy, a z niektórych mogli korzystać tylko klienci, którzy wydali określoną sumę pieniędzy i zaskarbili sobie zaufanie" - poinformowała policja. Najwyższy szczebel wtajemniczenia tworzyli ludzie posiadający dostęp do forum zwanego "Czarnym Rynkiem".
